HSBC cerrará las cuentas de Jersey de los contribuyentes del Reino Unido
La medida se produce cuando HSBC lucha contra las acusaciones fiscales en Suiza y la percepción de que se están abusando de las cuentas en el extranjero
AFP / Getty Images
HSBC está cerrando miles de cuentas en Jersey que pertenecen a clientes que viven en el Reino Unido.
La póliza, descubierta por el BBC , es parte de un proceso en el que los prestamistas británicos verifican la identidad y las direcciones de miles de sus clientes en las Islas del Canal.
Conocida como un 'ejercicio de remediación', la medida se produce en medio de una creciente presión sobre los bancos para garantizar que las cuentas en el extranjero no se puedan utilizar para proteger el dinero de las autoridades fiscales del Reino Unido.
HSBC, que insiste en que ha tomado medidas para evitar el uso indebido de sus servicios, ha invitado a los titulares de cuentas en Jersey a visitar las sucursales locales con sus pasaportes y datos de dirección para evitar que se cierren sus cuentas.
Después de una serie de casos de alto perfil en los que los bancos han sido investigados por sugerencias de que se han utilizado cuentas en el extranjero o en el extranjero para evitar o evadir impuestos, varios prestamistas están involucrados en un proceso conocido como 'eliminación de riesgos', en el que apuntan a demostrar que están cumpliendo con una serie de normas globales de lucha contra el fraude y transparencia.
Durante mucho tiempo ha habido sospechas sobre las cuentas bancarias de Jersey. En 2012, el Daily Telegraph dijo que entre los 4.000 residentes británicos con cuentas en HSBC Jersey había un conocido traficante de drogas y banqueros que enfrentaban acusaciones de corrupción.
Sin embargo, a pesar de las percepciones comunes de que el territorio es un paraíso fiscal, las autoridades financieras de Jersey argumentan que la isla cumple con las regulaciones internacionales y dijeron que sus normas de evasión fiscal y antifraude se encuentran entre las más estrictas del mundo.
Ian Gorst, el ministro principal de Jersey, dijo a BBC News que los bancos 'tienen que cumplir con la legislación que tenemos'.
Archivos de HSBC: el director del banco, Stuart Gulliver, tiene una cuenta secreta en Suiza
23 de febrero
El director ejecutivo de HSBC, Stuart Gulliver, guardó millones de libras en bonos en una cuenta bancaria suiza, según revelaron documentos filtrados.
El graduado de Oxford de 55 años tiene £ 5 millones en la cuenta, que controla mediante una empresa anónima registrada en Panamá, según El guardián .
A pesar de tener su sede en el Reino Unido, Gulliver tiene su domicilio en Hong Kong por razones legales y fiscales. Este estatus de no domiciliado 'puede conferir varias ventajas fiscales a quienes reclaman el estatus en comparación con los domiciliados en el Reino Unido', informa el periódico.
HSBC ha confirmado que Gulliver usa la cuenta para mantener sus bonificaciones, pero insiste en que ha pagado todos los impuestos sobre la renta relevantes en el Reino Unido y Hong Kong. Dijo que la cuenta se creó a nombre de una empresa panameña por razones de privacidad.
El informe `` no sugiere ninguna irregularidad en nombre del señor Gulliver '', dice el BBC , 'pero se sumará a las preguntas sobre las actividades de HSBC en el negocio de asesoría fiscal'.
Gulliver se disculpó la semana pasada después de que archivos filtrados mostraran que la subsidiaria suiza del banco ayudó a sus clientes más ricos a evadir impuestos y prometió introducir reformas en el banco afectado por el escándalo.
La revelación llega el mismo día en que Gulliver presentará el informe anual de la compañía y anunciará la cantidad de bonificaciones que se pagarán al personal superior. Se ve sometido a una presión cada vez mayor por parte de los parlamentarios y los accionistas para que rechacen su bono, que podría superar los 1,3 millones de libras esterlinas.
HSBC se enfrenta actualmente a investigaciones penales en Estados Unidos, Francia, Bélgica y Argentina. En el Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera, la HMRC y los diputados del Comité del Tesoro están investigando acusaciones de irregularidades, pero no se ha iniciado una investigación penal.
Lord Ken Macdonald, el exdirector de la fiscalía pública, argumentó que había fuertes motivos para abrir una investigación criminal contra el banco por 'engañar' a HM Revenue and Customs y dijo que la decisión de no enjuiciar era 'gravemente defectuosa'.
`` Parece claro, a partir de la evidencia que hemos visto, que existe evidencia creíble de que HSBC Swiss y / o sus empleados se han involucrado durante muchos años en una colusión sistemática y rentable en una actividad delictiva grave contra la Hacienda de varios países '', dijo. dicho.
Hallazgos clave de los archivos HSBC:
- HSBC asesoró a sus clientes sobre una serie de medidas que podrían tomar para evitar el pago de impuestos.
- A los clientes se les aseguró que los detalles de sus cuentas estarían protegidos y que el banco no revelaría ningún detalle a las autoridades investigadoras.
- HSBC ofreció sus servicios a clientes relacionados con el tráfico de armas, diamantes de sangre y extorsión.
- Otros clientes incluyeron personas cercanas al líder sirio Bashar al-Assad, celebridades, estrellas del deporte y miembros de varias familias reales.
Archivos de HSBC: banco de Ginebra allanado por la policía suiza
18 de febrero
La policía suiza allanó las oficinas de la sucursal de HSBC en Ginebra después de abrir una investigación criminal sobre acusaciones de lavado de dinero agravado.
'Estamos buscando todo y cualquier cosa que podamos encontrar: documentos y archivos', dijo el fiscal de Ginebra.
La investigación se está llevando a cabo en HSBC Private Bank (Suisse) y 'personas desconocidas', según El guardián . Se lanzó como resultado de archivos filtrados a principios de este mes que mostraban que el banco ayudó a sus clientes más ricos a evadir impuestos.
'La redada pareció tomar a HSBC completamente por sorpresa', informa el Tiempos financieros . Las oficinas de HSBC en Ginebra y Londres se han negado a comentar sobre el asunto.
El banco más grande de Europa se enfrenta actualmente a investigaciones penales en Estados Unidos, Francia, Bélgica y Argentina.
HSBC emitió una disculpa luego de las filtraciones, pero insiste en que desde entonces ha implementado numerosas iniciativas 'para evitar que sus servicios bancarios se utilicen para evadir impuestos o lavar dinero'.
Franco Morra, director ejecutivo de la filial suiza, dijo la semana pasada que había cerrado cuentas de clientes que 'no cumplían con nuestros altos estándares', el BBC informes.
Algunos ejecutivos financieros han sugerido que HSBC simplemente tuvo 'mala suerte' por haber sido descubierto. 'Dudo que HSBC haya sido el único banco que se ha enfrentado a este tipo de problemas', dijo un ejecutivo suizo.
El banco se vio envuelto en otra controversia ayer, luego de que Peter Oborne, del Daily Telegraph, renunciara en medio de acusaciones de que el periódico se negó a publicar historias negativas sobre HSBC , uno de sus principales anunciantes. El blog original de Peter Oborne fue publicado en el sitio web de OpenDemocracy ayer.
Archivos HSBC: denunciante Falciani dice 'hay más por venir'
13 de febrero
Herve Falciani, el denunciante franco-italiano detrás de la mayor filtración de datos en la historia de la banca, advirtió que aún hay más información por revelar sobre HSBC.
El ex empleado de HSBC convertido en denunciante dijo que la 'batalla contra el secreto' estaba en curso y que aún era necesario analizar al menos un millón de datos.
Falciani habló después de que el periódico francés Le Monde publicara una carta que escribió a Su Majestad de Ingresos y Aduanas (HMRC) en 2008, ofreciéndoles información sobre el banco y sus clientes.
HMRC dijo que 'no tenía conocimiento' del correo electrónico, pero Falciani dice que finalmente se siente reivindicado ahora que los archivos y el correo electrónico se han hecho públicos. 'Demostró que tengo razón', dijo.
El ex especialista en informática del banco está pidiendo a las autoridades que procesen al banco británico como resultado de sus hallazgos. 'Tenemos que castigar, no importa lo grandes que sean', le dijo al BBC .
Su última advertencia se produce después de días de revelaciones sobre el banco más grande de Europa y cómo su subsidiaria suiza ayudó a sus clientes más ricos a evadir cientos de millones de libras en impuestos. Los periodistas de investigación de todo el mundo continúan analizando millones de datos. 'Estos datos no son fáciles de entender', dice la editora Mar Cabra del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) , que está liderando la investigación.
Falciani entregó inicialmente los archivos a las autoridades francesas en 2008. Dos años después, la información se compartió con otros gobiernos, incluidos los de EE. UU. Y el Reino Unido.
El año pasado, Le Monde logró obtener copias de la Autoridad Tributaria francesa y las compartió con el Consorcio Internacional de Periodistas, donde un equipo de periodistas ha estado revisando los datos desde entonces.
El ICIJ alega que HSBC les ordenó destruir los datos cuando se enteró de la investigación.
HSBC: la mayor filtración bancaria de la historia genera indignación internacional
10 de febrero
HSBC está bajo una nueva investigación por parte de gobiernos de todo el mundo después de que se hicieran públicos documentos secretos que revelaron cómo los banqueros de su subsidiaria suiza ayudaron a clientes ricos a evadir cientos de millones de libras en impuestos.
La filtración bancaria más grande de la historia ha provocado una protesta internacional, y un juez en Bélgica está considerando emitir órdenes de arresto internacionales para los directores de la división suiza del banco. El guardián informes.
El gobierno de Estados Unidos también enfrenta llamadas de un miembro del comité bancario del Senado para explicar qué medidas se tomaron cuando recibió los documentos en 2010. Se están iniciando investigaciones por separado en Suiza, Francia y Dinamarca.
En el Reino Unido, las revelaciones han provocado un gran debate político sobre la elusión fiscal y han llevado a que el Comité de Cuentas Públicas inicie una investigación urgente.
El gobierno está acusado de no actuar cuando se le entregaron los documentos secretos en 2010. El HMRC recibió una lista de más de 1.000 evasores de impuestos del Reino Unido y, aunque se ha recuperado gran parte del dinero, desde entonces solo se ha procesado a una persona.
El primer ministro David Cameron ha dicho que ningún gobierno ha hecho más que el suyo para abordar la evasión fiscal y la elusión fiscal 'regresiva', pero no todo el mundo está de acuerdo.
'No podemos tener un país donde se permita la evasión fiscal y donde el gobierno simplemente haga la vista gorda', dijo el líder laborista Ed Miliband.
El PAC parece estar de acuerdo. `` Si esto hubiera sido gorrones de beneficios, habrían estado haciendo cola en las salas de audiencias para comparecer ante el tribunal '', dijo la diputada laborista y presidenta del PAC, Margaret Hodge, al diario The Associated Press. BBC . `` Al ver la enormidad de lo que ha estado sucediendo, se preguntará qué se necesita para llevar a un tribunal a una estafa fiscal ''.
El exjefe de HSBC, Lord Stephen Green, que fue nombrado ministro de Comercio en 2010, se ha negado a comentar sobre los archivos filtrados 'como una cuestión de principios'.
Pero Hodge se unió a los crecientes pedidos de que Green respondiera algunas preguntas 'realmente importantes'. 'O no lo sabía y estaba dormido al volante, o lo sabía y, por lo tanto, estaba involucrado en prácticas fiscales poco fiables', dijo.
HSBC dice que ha 'implementado numerosas iniciativas diseñadas para evitar que sus servicios bancarios sean utilizados para evadir impuestos o lavar dinero', desde que se hicieron las acusaciones iniciales.
Dice que ahora se ha priorizado el cumplimiento y la transparencia fiscal sobre la rentabilidad. sin embargo, el BBC 's Panorama habló con un denunciante que alega que tales prácticas todavía estaban en marcha cuando trabajó con la empresa en 2013. Sue Shelley tenía la tarea de garantizar que el banco cumpliera con las reglas, pero fue despedida después de plantear preocupaciones. Más tarde ganó una audiencia en el tribunal por despido improcedente.
HSBC: archivos filtrados muestran que el banco suizo ayudó a sus clientes a ocultar millones
9 de febrero
El brazo bancario suizo de HSBC, el segundo banco más grande del mundo, ayudó a las estrellas de Hollywood, la realeza y otros clientes adinerados a eludir impuestos y ocultar millones de libras, según reveló una enorme filtración de archivos secretos.
Según se informa, el banco comercializó esquemas que probablemente ayudarían a los clientes ricos a evitar el pago de impuestos europeos, ofreció asesoramiento sobre cómo eludir las autoridades fiscales nacionales y proporcionó cuentas a delincuentes internacionales.
El guardián - que obtuvo los archivos junto con Le Monde, Panorama de la BBC y el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación - lo describe como la `` filtración bancaria más grande de la historia '', arrojando luz sobre unas 30.000 cuentas con casi 78.000 millones de libras en activos entre 2005 y 2007.
El comerciante ilegal Emmanuel Shallop, condenado por comerciar con 'diamantes de sangre', fue uno de los clientes a los que los banqueros suizos de HSBC ofrecieron ayuda, según los archivos.
En un comunicado, HSBC reconoció 'fallas pasadas de cumplimiento y control' y dijo que su rama suiza no se había integrado completamente en HSBC después de su compra en 1999, lo que permitió estándares 'significativamente más bajos' de cumplimiento y debida diligencia. Sin embargo, el banco dijo que ahora había 'cambiado fundamentalmente'.
En 2007, un experto en TI que trabajaba en Ginebra descargó detalles de más de 100.000 clientes de todo el mundo. Se vio obligado a huir a Francia por violar las leyes de secreto bancario de Suiza, donde ahora vive bajo protección. Las autoridades francesas transmitieron los detalles de los evasores de impuestos, lo que llevó a varios arrestos en Grecia, España, Estados Unidos, Bélgica y Argentina en 2010.
HMRC también recibió una lista, que se dice que incluye a 1.000 evasores de impuestos del Reino Unido. 'Más de £ 135 millones ($ 206 millones) se recuperaron silenciosamente en reembolsos, pero solo una persona fue procesada', dice The Guardian.
HSBC enfrenta investigaciones y cargos penales en Francia, Bélgica, Estados Unidos y Argentina como resultado de la filtración de los archivos, pero aún no se han tomado acciones legales en Gran Bretaña.
Se dice que la línea entre 'evadir' impuestos legalmente y 'evadir' impuestos ilegalmente es muy delgada. Las cuentas extraterritoriales no son ilegales en sí mismas, pero es ilegal ocultar dinero deliberadamente para evadir impuestos.
