Los beneficios de los fondos de activos múltiples
Descubra las razones por las que los inversores eligen fondos de activos múltiples
Invertir puede parecer una tarea abrumadora, pero no tiene por qué serlo. Puede invertir su dinero en una cartera diversa de activos en un solo fondo.
¿Qué es un fondo multiactivo?
Cuando invierte en un fondo, el equipo que administra ese fondo generalmente divide su dinero en un paquete de inversiones donde todas (o la mayoría) pertenecen a un solo tipo de activo.
Por ejemplo, la mayoría de los fondos minoristas son fondos de acciones, lo que significa que tienen una selección de acciones en una variedad de compañías diferentes. De manera similar, un fondo de bonos invertirá casi todo su dinero en bonos corporativos y / o gubernamentales.
Un fondo tiene que obedecer su mandato en términos de en qué puede invertir o mantener. El mandato del fondo generalmente indicará qué parte de la participación debe estar dentro de una región determinada, el margen de discreción que tiene el administrador del fondo, la cantidad de efectivo que se mantiene en un momento dado, etc.
Un fondo de activos múltiples, como los que ofrece el Servicio de cartera personal de Charles Stanley, es un poco diferente. Permite a un administrador de fondos mantener varios tipos diferentes de activos dentro del fondo. Por ejemplo, un fondo puede dividirse entre acciones, bonos corporativos y bonos del gobierno del Reino Unido o gilts.
¿Cuáles son sus beneficios?
Algunas personas afirman que la combinación de activos en su cartera de inversiones es el mayor factor determinante en los rendimientos que obtiene. Pero decidir cómo equilibrar sus inversiones entre acciones y bonos, o cualquier otro tipo de activo, puede resultar extremadamente difícil.
Con los fondos de activos múltiples, esa responsabilidad se quita de sus manos y se pone en las de los profesionales, quienes administrarán el saldo de activos de su fondo para cumplir con un objetivo de riesgo específico, o administrarán varios fondos con diferentes saldos y diferentes niveles de riesgo. Un fondo de activos múltiples podría proporcionarle toda la diversificación que necesita de una cartera de inversiones.
¿Cómo pueden mitigar el riesgo?
Uno de los principios fundamentales en la construcción de una cartera de inversiones es la diversificación. Para usar un ejemplo extremo, si invierte todo su dinero en una sola empresa y esta quiebra, o el precio de sus acciones se hunde, está totalmente expuesto a esa recesión.
Si tiene diferentes empresas que están todas en el mismo negocio, como la producción de petróleo o el desarrollo inmobiliario, su cartera estará un poco más diversificada, pero aún tiene una gran cantidad de exposición al riesgo de mercado y el riesgo de que el mercado se vea afectado. las empresas en las que operan podrían colapsar o declinar.
Por lo tanto, lo ideal sería intentar tener muchas acciones diferentes en muchas empresas, sectores y regiones geográficas. Sin embargo, examinar y elegir una serie de acciones en mercados desconocidos requiere una gran cantidad de trabajo. En cambio, podría decidir invertir en un fondo administrado profesionalmente, donde un equipo de investigadores dirigido por un administrador de fondos hace el trabajo preliminar por usted y le permite invertir en las empresas que encuentran, por una tarifa.
Pero incluso entonces, si está invertido al 100% en acciones, eso aún lo expone a fluctuaciones en el mercado de valores. Para diversificarse aún más, es posible que desee mantener varios tipos diferentes de activos: acciones, bonos corporativos, gilts, propiedades y posiblemente algo de efectivo para completar las cosas. Un fondo de activos múltiples busca diversificar la volatilidad invirtiendo en varios tipos diferentes de clases de activos.
¿Qué ahorros de eficiencia fiscal pueden generar los fondos de activos múltiples?
Lo mejor de poner dinero en acciones y acciones de Isa es el potencial de ganar dinero sin tener que pagar impuestos. No tendrá que pagar ningún impuesto sobre las ganancias de capital cuando venda acciones que están dentro de un Isa, y no tendrá que pagar impuestos sobre ninguno de los ingresos por dividendos que obtenga de las acciones, o pagos de cupones sobre bonos o tasas de interés. en efectivo - o cualquier otra fuente de ingresos por inversiones.
Eso significa que en lugar de pagar impuestos sobre la renta, puede tomar el dinero que le habría entregado al gobierno e invertirlo de nuevo en su bote. Esto agrega un impulso potencial significativo a sus retornos. De hecho, la combinación de interés compuesto y la reinversión de dividendos es una de las fuerzas más poderosas para hacer crecer un bote de inversión. Por lo tanto, si desea invertir dinero en acciones y participa en Isa pero no está seguro de cómo invertirlo, un fondo de activos múltiples podría ser una forma fácil y eficiente de hacer el trabajo.
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El valor de las inversiones puede subir o bajar y es posible que los inversores no recuperen la cantidad que invirtieron originalmente. Charles Stanley & Co. Limited está autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority y es miembro de la Bolsa de Valores de Londres. Registrado en Inglaterra con el número 1903304, domicilio social: 55 Bishopsgate, Londres EC2N 3AS.
