Invertir en la era digital: el auge del inversor mejorado por las máquinas
A medida que avanza la automatización, los nuevos servicios de inversión están fusionando la mente y la máquina de formas que antes eran imposibles.
En 1997, la computadora de IBM Deep Blue venció al gran maestro de ajedrez Garry Kasparov. En 2016, el programa de inteligencia artificial AlphaGo de Google venció a uno de los mejores jugadores del mundo de Go, un antiguo juego chino de incluso más complejidad que el ajedrez. Las computadoras ahora están trabajando para ganarnos en el póquer, posiblemente uno de los juegos más 'humanos' de todos.
¿Somos obsoletos? Puede que se sienta así. No es de extrañar que los periódicos estén llenos de historias sobre cómo las máquinas nos reemplazarán y nos quitarán los trabajos. En 2013, un influyente estudio de la Universidad de Oxford advirtió que más de un tercio de todos los trabajos en el Reino Unido tenían un alto riesgo de automatización en 20 años. Y el año pasado, el McKinsey Global Institute argumentó que hasta el 20% de la fuerza laboral mundial perderá sus trabajos debido a la automatización robótica para 2030. Los expertos de Silicon Valley y otros están haciendo cola para advertirnos que nos preparemos para el desempleo masivo y los males sociales que genera podría traer.
Pero, ¿y si esta es una visión demasiado pesimista del futuro? Un trabajo más reciente de investigadores de la Universidad de Bonn ha descubierto que, en conjunto, el aumento de la inversión en automatización llevó al aumento del empleo, en lugar de a la caída. Y un estudio reciente de la OCDE sostiene que los riesgos de la automatización son exagerados; aunque algunos aspectos de nuestros trabajos pueden automatizarse, hay muchos que no. En cambio, los avances en la automatización permitirán a los empleados centrarse en aquello para lo que los seres humanos están naturalmente adaptados (interacción social, planificación y similares) mientras utilizan máquinas para realizar las tareas en las que pueden sobresalir.
De hecho, ahora mismo está ocurriendo un proceso similar en los mercados financieros. Los seres humanos estamos trabajando con algoritmos avanzados para analizar y actuar sobre los datos del mercado a una escala sin precedentes y compensar nuestras propias mentes emocionales propensas a errores.
A raíz de su derrota en 1997, Kasparov acuñó el término centauro, para describir a un ser humano que formaba equipo con una supercomputadora para jugar al ajedrez contra un oponente equipado de manera similar. Esto, quizás, describe con mayor precisión el futuro, un mundo donde las máquinas y los seres humanos cooperan para explorar nuevos territorios y aprovechar nuevas oportunidades, tal como ha sucedido con los enormes avances tecnológicos en el pasado. Esto también se puede ver en el mundo de la tecnología financiera, donde empresas como Exo Investing reúnen lo mejor del ser humano y la máquina para hacer que el proceso de inversión sea menos laborioso y brindar al inversor más control.
Uno de los mayores desafíos que enfrenta cualquier inversor es lidiar con su propio yo emocional. Una y otra vez, a pesar de las continuas advertencias, los inversores compran caro cuando una acción va bien y venden en pánico cuando va mal, cristalizando así sus pérdidas. Este es un lugar donde las máquinas tienen una ventaja: pueden analizar inmensos conjuntos de datos, probar innumerables escenarios y tomar decisiones imparciales y sin emociones basadas solo en la información.
Las instituciones financieras han estado utilizando computadoras para ayudar a tomar decisiones de esta manera durante 30 años, pero la tecnología no ha estado disponible para el inversionista privado individual, hasta ahora. Exo Investing, un nuevo participante en el mundo de la tecnología financiera, tiene como objetivo hacer que las sofisticadas herramientas analíticas utilizadas por los inversores institucionales estén disponibles para el público inversor en general.
Cuando se registra en Exo Investing, obtendrá un perfil de riesgo personalizado, teniendo en cuenta sus ambiciones y límites financieros; en otras palabras, lo que pretende lograr y lo que puede permitirse perder. Luego, los algoritmos de Exo determinarán la combinación óptima de activos cada día de acuerdo con su perfil personal: su capacidad de pérdida, su tolerancia a la volatilidad y sus objetivos financieros a largo plazo. En otras palabras, usted tiene el control: configura su portafolio para satisfacer sus propias necesidades únicas y luego Exo lo administra de la manera más efectiva.
El resultado es una cartera individual receptiva adaptada a sus necesidades y deseos específicos, supervisada todos los días por un complejo sistema de monitoreo que, por ejemplo, comenzará a sacarlo de los activos de riesgo si los mercados se vuelven demasiado volátiles. Esto ayuda a garantizar que tenga la cartera óptima para sus objetivos personales en cualquier momento.
Con una inversión mínima de £ 10,000, Exo espera romper las barreras de la gestión patrimonial a medida, llevando la inversión individualizada al público.
Y como el centauro de Kasparov, Exo es un matrimonio de humano y máquina. Como inversor, aún tendrá una mano decisiva en la construcción de su cartera. No solo podrá decirle a Exo cuáles son sus objetivos y cuánto riesgo está dispuesto a tomar, sino que también podrá especificar qué sectores comerciales, regiones geográficas y clases de activos desea priorizar. Puede cambiar su estrategia en cualquier momento, sin costo de negociación adicional, una ventaja significativa, dado que los costos de negociación pueden acumularse en otros sitios de inversión más convencionales.
La automatización tiene sus beneficios, es decir, le brinda más tiempo para hacer las cosas que disfruta mientras elimina la preocupación y el sesgo inconsciente de tratar de elegir acciones o fondos usted mismo. En lugares como la inversión personal, donde el cliente todavía juega un papel determinante, las máquinas aún no han reemplazado a los humanos. En cambio, al igual que con Exo Investing, el mejor amigo del hombre ahora es una máquina. Una máquina que le permite iniciar su propia revolución e invertir como nunca antes lo había hecho.
Al invertir, su capital está en riesgo. El valor de sus inversiones puede subir o bajar, por lo que podría recuperar menos de lo que invirtió.
Para más, visite exoinvesting.com
Exo Investing es un nombre comercial de Finhub Technologies Ltd. que está autorizado y regulado por la Autoridad de Conducta Financiera. (Número de Registro de Servicios Financieros: 748161).
